Скачать на Android. Подбор кредита всегда под рукой.
USD - 69,13 руб.
EUR - 75,33 руб.

Как написать бизнес-план финансового консультанта (образец шаблона)

Как написать бизнес-план финансового консультанта [образец шаблона]

Вы собираетесь начать финансовый консультационный бизнес в Интернете? Если ДА, вот полный образец шаблона финансового консультативного бизнес-плана и технико-экономического обоснования, который вы можете использовать БЕСПЛАТНО. Одной из профессий, которую вы можете легко начать, является бизнес финансового консультанта. Это не тот набор навыков, который нужно приобретать. Тем не менее, необходимо хорошо разбираться в этом знании.
После того, как это будет сделано, все остальные вещи могут следовать. Одна из вещей, которая легко следует за рвением и энтузиазмом владеть бизнесом в качестве финансового консультанта, — это составление бизнес-плана. Ниже приведен пример бизнес-плана финансового консультирования.

Образец шаблона бизнес-плана финансового консультирования

1. Обзор отрасли

Разговор об индустрии финансовых услуг был бы неполным, если бы сначала не поговорить о финансовых консультантах. Основная ответственность фирмы финансового консультанта состоит в том, чтобы предлагать своим клиентам финансовые продукты и услуги при условии наличия у них лицензий / профессиональных сертификатов и обучения, которое они прошли. Финансовый консультант может создавать финансовые планы для клиентов или продавать финансовые продукты, или и то и другое вместе.

Кроме того, финансовые консалтинговые фирмы предоставляют своим клиентам консультации специалистов о том, как управлять своими финансами. Они выполняют свою работу, исследуя рынок и рекомендуя наиболее подходящие финансовые продукты и услуги. Они также гарантируют, что их клиенты знают о продукте, а также понимают продукт, который лучше всего соответствует их потребностям, прежде чем заключать деловую сделку.

Известно, что финансовые консультанты продают некоторые финансовые продукты, такие как; пенсионных программ для сотрудников компаний или предоставление ипотечных, пенсионных или инвестиционных консультаций частным клиентам, которые могут себе это позволить. Некоторые финансовые консалтинговые фирмы являются универсалами; они предлагают финансовые консультации клиентам во всех этих областях, а также планы сбережений и страхования.

Ожидается, что индустрия финансового консалтинга станет одной из самых быстрорастущих отраслей в течение следующего десятилетия с прогнозируемыми темпами роста в 30 процентов до 2024 года, согласно отчету, опубликованному Министерством труда. Это, очевидно, дополнительные 73 900 новых должностей помимо 249 400 рабочих мест финансовых консультантов, занятых в 2014 году. Таким образом, выход на пенсию бэби-бумеров, нуждающихся в консультациях по финансовому планированию, будет способствовать заметному росту в отрасли.

Если вы обдумываете идею стать финансовым консультантом или начать бизнес по финансовому консалтингу, вам необходимо приобрести финансовый опыт, а также стремление помогать людям. В основном вам потребуется степень бакалавра по финансовому курсу или бизнес-курсу. Помимо степени бакалавра в соответствующей финансовой дисциплине, вам также потребуются профессиональные сертификаты.

По сути, экзамен на сертифицированного специалиста по финансовому планированию требуется, чтобы стать CFP - отличие, которое нравится работодателям. Вы также можете получить другие связанные обозначения, если хотите специализироваться в определенной области финансового планирования. Например, вы также можете сдать необходимый сертификационный экзамен, чтобы получить звание сертифицированного специалиста по пенсионным планам или CRPS.

Кроме того, как финансовая консалтинговая фирма, ваша основная ответственность заключается в улучшении финансов вашего клиента путем внесения изменений в ответ на ваш анализ; вы должны быть в состоянии изменить состояние своих финансов в согласованные сроки. Отдельные лица и даже организации готовы платить большие суммы, лишь бы они получали результаты.

Ни один деловой человек не захочет платить вам за финансовые консультационные услуги, если у вас нет послужного списка, показывающего, что вы знаете, что делаете. Одно дело убедить клиента воспользоваться вашими финансовыми консультационными услугами, и совсем другое — предложить решения в соответствии с договоренностью.

Наконец, одна хорошая вещь в индустрии финансового консалтинга заключается в том, что существует легкодоступный рынок для их услуг просто потому, что люди и даже организации, естественно, захотят улучшить и эффективно управлять своими финансами. Поэтому, если у вас хорошие позиции и вы знаете, как добиться результатов в качестве финансового консультанта, вы всегда будете улыбаться банку.

2. Резюме

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP — это стандартная финансовая консалтинговая фирма, которая будет расположена в самом центре Мэдисон-стрит, Нью-Йорк, штат Нью-Йорк. Фирма будет работать как стандартная финансовая консалтинговая фирма с предвзятостью в предоставлении финансовых консультаций и финансового управления, финансового планирования и управления активами для наших уважаемых клиентов.

Наши услуги также будут охватывать такие области, как; Консультации по аудиту, бухгалтерскому учету и финансовым услугам, налоговые консультации, страховые консультации и любые другие сопутствующие финансовые услуги. Мы прекрасно понимаем, что бизнес финансового консалтинга в наши дни требует разнообразного и сложного подхода; Вот почему мы будем позиционировать нашу финансовую консалтинговую фирму, чтобы предлагать широкий спектр финансовых консультационных услуг по запросу наших клиентов.

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP — это ориентированная на клиента и ориентированная на результат консалтинговая фирма, предоставляющая комплексные результаты по доступной цене, которая никоим образом не ударит по карману наших клиентов.
Мы предложим полный спектр финансовых консультационных услуг как индивидуальным, так и корпоративным клиентам, и мы обеспечим усердную работу, чтобы предоставить необходимые услуги и финансовые решения, необходимые нашим клиентам для достижения их пенсионных или финансовых целей и задач.

В Darlington & Williams Financial Advisors, LLP интересы наших клиентов стоят на первом месте, и все, что мы делаем, руководствуется нашими ценностями и профессиональной этикой. Мы позаботимся о том, чтобы нанять финансовых консультантов, имеющих большой опыт в широком спектре финансовых консультаций, управления активами и др.

Мы позаботимся о том, чтобы нести ответственность за самые высокие стандарты, точно и полностью удовлетворяя потребности наших клиентов. Мы будем развивать рабочую среду, обеспечивающую человеческий, устойчивый подход к заработку и жизни в нашем мире для наших партнеров, сотрудников и наших клиентов.

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP всегда будет демонстрировать свою приверженность устойчивому развитию как индивидуально, так и как фирма, активно участвуя в наших сообществах и внедряя устойчивые методы ведения бизнеса, где это возможно.
Darlington & Williams Financial Advisors, LLP основана Дарлингтоном Шнайдером (MBA, CFP®) и его деловым партнером Уильямсом Синклером (MBA, CFP®). Организация будет управляться ими обоими. Они оба имеют большой опыт в различных областях финансового консультирования, создания капитала и управления капиталом.

Сочетание их опыта заключается в том, чтобы быть биржевым маклером, финансовым менеджером, финансовым консультантом, финансовым консультантом, управляющим капиталом, инвестиционным банкиром, специалистом по финансовому планированию, инвестиционным консультантом, инвестиционным консультантом, инвестиционным представителем, управляющим филиалом, брокером и сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP®).

3. Наши продукты и услуги

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP будет предлагать различные финансовые консультационные услуги в сфере финансового консалтинга в Соединенных Штатах Америки. Наше намерение создать нашу фирму финансового консультанта состоит в том, чтобы получать прибыль от отрасли, и мы будем делать все, что разрешено законодательством Соединенных Штатов, для достижения наших корпоративных целей и задач.
Наши деловые предложения перечислены ниже;
  • Управление инвестициями (деловым портфелем)
  • Финансовые консультационные услуги
  • Создание богатства и управление капиталом
  • Управление активами
  • Ипотечные, пенсионные, пенсионные и инвестиционные консультационные услуги
  • Подготовка подоходного налога
  • Финансовый аудит
  • Планирование недвижимости
  • Бюджетирование и финансовое планирование
  • Консалтинг в области бухгалтерского учета и финансовых услуг
  • Налоговый консалтинг
  • Страховой консалтинг

4. Заявление о нашей миссии и видении

  • Наше видение заключается в предоставлении нашим клиентам высокопрофессиональных финансовых консультационных услуг; давая им хорошее соотношение цены и качества.
  • Мы стремимся обращаться с каждым клиентом с ответственностью и отзывчивостью, как если бы мы сами управляли своими финансами.
  • Мы сосредотачиваем свое внимание на предоставлении эффективных финансовых решений для наших клиентов, чтобы наши клиенты могли сосредоточить свое внимание на других аспектах своей жизни.
  • Наше видение отражает наши ценности: честность, сервис, превосходство и командная работа.
  • Наша миссия состоит в том, чтобы сделать доступными профессиональные и надежные финансовые консультационные услуги, которые помогают отдельным и корпоративным организациям работать устойчиво.
  • Мы предоставляем эффективные финансовые консультационные услуги в сочетании с нашим собственным бизнес-опытом и предоставляем ценные услуги своевременно и экономически эффективно.
Наша бизнес-структура
Darlington & Williams Financial Advisors, LLP построит прочную бизнес-структуру, которая сможет поддержать рост нашей организации. Мы позаботимся о том, чтобы нанять компетентных и опытных специалистов, которые помогут нам построить бизнес нашей мечты. Ниже представлена бизнес-структура, на которой мы будем строить Darlington & Williams Financial Advisors, LLP;
  • Главный исполнительный директор / Ведущий финансовый консультант
  • Финансовые консультанты
  • Аналитик финансовых рисков
  • Юридический секретарь
  • Администратор и менеджер по персоналу
  • Бизнес-разработчик
  • Бухгалтер
  • Сотрудник стойки регистрации

5. Должностные обязанности и обязанности

Генеральный директор / Главный финансовый консультант:
  • Отвечает за направление фирмы
  • Создание, сообщение и реализация видения, миссии и общего направления организации, т.е. руководство разработкой и реализацией общей стратегии организации.
  • Проведение углубленных обзоров финансового положения клиентов, текущего положения и будущих целей
  • Отвечает за работу с крупными клиентами и сделками
  • Отвечает за установление цен и подписание коммерческих сделок
  • Отвечает за подписание чеков и документов от имени компании
  • Оценивает успех организации.
  • Отчеты перед правлением
Юридический секретарь
  • Отвечает за составление договоров и других юридических документов для компании
  • Приветствует гостей и клиентов лично или по телефону; отвечая на запросы или направляя их.
  • Производит информацию путем расшифровки, форматирования, ввода, редактирования, извлечения, копирования и передачи текста, данных и графики; координация подготовки дела.
  • Предоставляет историческую справку, разрабатывая и используя системы хранения и поиска; запись обсуждений на собраниях; ведение стенограмм; документирование и сохранение доказательств.
  • Поддерживает канцелярские товары, проверяя запасы; размещение и ускорение заказов; оценка новых продуктов.
  • Обеспечивает работу оборудования, выполняя требования по планово-предупредительному обслуживанию; вызов на ремонт.
  • Обновляет знания о работе, участвуя в образовательных возможностях; чтение профессиональных изданий; ведение личных сетей; участие в профессиональных организациях.
  • Повышает репутацию отдела и организации, принимая на себя ответственность за выполнение новых и различных запросов; изучение возможностей повысить ценность достижений на работе.
Аналитик финансовых рисков
  • Дает рекомендации по снижению или контролю риска, что может включать стратегию страхования.
  • Работает с трейдерами для расчета риска, связанного с конкретными сделками;
  • Взаимодействие с андеррайтерами и страховщиками
  • Прогнозы и мониторинг тенденций рынка
  • Рассматривает предлагаемые бизнес-решения
  • Проводит исследования для оценки серьезности риска
  • Проводит статистический анализ для оценки риска и использует статистическое программное обеспечение, такое как SPSS и SAS.
  • Рассматривает юридические документы
  • Представляет идеи в виде отчетов и презентаций, излагая выводы и давая рекомендации по улучшению
  • Страхование покупок
  • Анализирует рыночную позицию банка и текущие показатели с помощью сложных методов моделирования, чтобы найти показатели стоимости под риском (VAR).
  • Проводит количественный анализ
  • Использует финансовые пакеты и программное обеспечение, включая программное обеспечение для управления портфелем.
  • Изучает государственное законодательство, которое может повлиять на компанию, и консультирует по соблюдению
  • Защищает активы организации и общественный имидж
  • Разрабатывает планы действий в чрезвычайных ситуациях.
Финансовый советник
  • Связывается с клиентами и назначает встречи либо в офисе, либо дома у клиентов, либо в служебных помещениях.
  • Анализирует информацию и готовит планы, наиболее подходящие для индивидуальных требований клиентов
  • Завершает анализ рисков
  • Исследует рынок и предоставляет клиентам информацию о новых и существующих продуктах и услугах
  • Разрабатывает финансовые стратегии
  • Помогает клиентам принимать обоснованные решения
  • Исследует информацию из различных источников, включая поставщиков финансовых продуктов
  • Обзоры и реагирование на меняющиеся потребности и финансовые обстоятельства клиентов
  • Продвигает и продает финансовые продукты для достижения поставленных или согласованных целей продаж
  • Ведение переговоров с поставщиками продукции для получения наилучших возможных цен
  • Взаимодействие с головным офисом и поставщиками финансовых услуг
  • Общается с другими профессионалами, такими как агенты по недвижимости, солиситоры и оценщики
  • Всегда в курсе финансовых продуктов и законодательства
  • Составление финансовых отчетов
  • Сообщает клиентам новости о новых финансовых продуктах или изменениях в законодательстве, которые могут повлиять на их сбережения и инвестиции.
  • Соответствует нормативным аспектам роли, например, требованиям к раскрытию информации, стоимости предоставляемых услуг, а также рекомендуемых продуктов.
Менеджер активов
  • Осуществляет надзор за местными сторонними управляющими недвижимостью и арендными агентами.
  • Предложите цели и задачи для каждого свойства.
  • Помогает в подготовке и утверждении сметы эксплуатации объекта.
  • Ежемесячная, ежеквартальная и годовая отчетность по портфелю.
  • Ежемесячный обзор операционной отчетности.
  • Помогает в комплексной проверке и андеррайтинге потенциальных приобретений.
  • Финансовый анализ, исследования рынка и стандартная отраслевая отчетность (например, отчеты об отклонениях, дисконтированные денежные потоки, IRR и т. д.)
Администратор и менеджер по персоналу
  • Отвечает за надзор за бесперебойной работой отдела кадров и административными задачами в организации.
  • Определяет рабочие места для найма и управления процессом собеседования
  • Проводит вводный инструктаж для новых членов команды
  • Отвечает за обучение, оценку и оценку сотрудников
  • Отвечает за организацию поездок, встреч и встреч
  • Контролирует бесперебойную работу офиса.
Бизнес-разработчик
  • Выявляет, расставляет приоритеты и обращается к новым партнерам, деловым возможностям и т. д.
  • Определяет возможности развития; следит за развитием и контактами; участвует в структурировании и финансировании проектов; обеспечивает завершение девелоперских проектов.
  • Отвечает за надзор за внедрением, защищает потребности клиентов и общается с клиентами.
  • Разрабатывает, выполняет и оценивает новые планы по расширению увеличения продаж
  • Документируйте все контакты и информацию о клиентах
  • Представляет компанию на стратегических встречах
  • Помогает увеличить продажи и рост компании
Бухгалтер
  • Отвечает за подготовку финансовых отчетов, бюджетов и финансовых отчетов для организации
  • Предоставляет руководству финансовый анализ, бюджеты развития и бухгалтерские отчеты; анализирует финансовую осуществимость самых сложных предлагаемых проектов; проводит исследования рынка для прогнозирования тенденций и условий ведения бизнеса.
  • Отвечает за финансовое прогнозирование и анализ рисков.
  • Выполняет управление денежными средствами, бухгалтерский учет в главной книге и финансовую отчетность для одного или нескольких объектов недвижимости.
  • Отвечает за разработку и управление финансовыми системами и политиками
  • Ответственный за администрирование заработной платы
  • Обеспечивает соблюдение налогового законодательства
  • Осуществляет все финансовые операции компании
  • Выполняет функции внутреннего аудитора компании
Менеджер по работе с клиентами
  • Гарантирует, что все контакты с клиентами (электронная почта, центр Walk-In, SMS или телефон) обеспечивают клиенту индивидуальное обслуживание клиентов на самом высоком уровне.
  • Путем взаимодействия с клиентами по телефону использует любую возможность для формирования у клиента интереса к продуктам и услугам компании.
  • Эффективно и своевременно выполняет административные обязанности, возложенные менеджером
  • Постоянно быть в курсе любой новой информации о продуктах компании, рекламных кампаниях и т. д., чтобы обеспечить предоставление точной и полезной информации клиентам, когда они делают запросы.
Сотрудник стойки регистрации
  • Принимает посетителей/клиентов от имени организации
  • Принимает посылки/документы для компании
  • Обрабатывает запросы по электронной почте и по телефону для организации
  • Распространяет почту в организации
  • Выполняет любые другие обязанности, возложенные на моего линейного руководителя

6. SWOT-анализ

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP воспользовались услугами основного специалиста в области бизнес-консалтинга и структурирования, чтобы помочь фирме в создании хорошо структурированной фирмы финансового консалтинга, которая может выгодно конкурировать в высококонкурентной отрасли финансового консалтинга.

Часть того, что сделала наша команда бизнес-консультантов, заключалась в том, чтобы работать с руководством фирмы при проведении SWOT-анализа для Darlington & Williams Financial Advisors, LLP. Вот краткое изложение результатов SWOT-анализа, проведенного от имени Darlington & Williams Financial Advisors, LLP;
  • Сила:
Наша основная сила заключается в силе нашей команды; наша рабочая сила. У нас есть команда, которая может сделать все возможное, чтобы наши клиенты ценили свои деньги. У нас хорошие позиции, и мы знаем, что привлечем множество клиентов с первого дня, когда откроем свои двери для бизнеса.
  • Слабое место:
Как новой финансовой консалтинговой фирме нашей организации может потребоваться некоторое время, чтобы выйти на рынок; это, возможно, наша предполагаемая главная слабость.
  • Возможности:
Возможности в индустрии финансового консалтинга огромны (как индивидуальные клиенты, так и корпоративные клиенты), и мы готовы воспользоваться любой возможностью, которая появится на нашем пути.
  • Угроза:
Некоторые из угроз, с которыми мы, вероятно, столкнемся как финансовая консалтинговая фирма, работающая в Соединенных Штатах, — это сложная финансовая ситуация, расширение отраслевого соответствия, регулирование, опасения снижения стоимости активов, неблагоприятная государственная политика и появление конкурента внутри. наше местонахождение операций и глобальный экономический спад, который обычно влияет на покупательную способность.

Вряд ли мы можем что-то сделать с этими угрозами, кроме как с оптимизмом смотреть на то, что все будет продолжать работать на наше благо.

7. АНАЛИЗ РЫНКА

  • Рыночные тренды
В последнее время финансовые консультанты / финансовые консалтинговые фирмы находятся в центре более крупных изменений в отрасли. Неуклонное развитие технологий, изменение регулирования бизнеса, уход на пенсию финансовых специалистов и инновационные виды финансовых услуг действительно влияют на тенденции в отрасли.

В связи с этим финансовые консультанты знают, что для того, чтобы выжить в меняющихся тенденциях в отрасли, они должны следить за последними событиями в отрасли, а также следить за тем, чтобы их организация менялась и следовала тенденциям.
Без сомнения, большинство текущих тенденций, влияющих на финансовых консультантов сегодня, являются причиной снижения структуры вознаграждения в отрасли. Конечно, индустрия финансового консалтинга переживает переход от структуры вознаграждения, основанной на транзакциях, к платной структуре.

Возьмем, к примеру, обычный биржевой маклер, который получает вознаграждение за каждую сделку клиента, уходит на второй план. Это очевидное изменение в отрасли оказывает понижательное давление на размер прибыли финансовых консультантов.
Говоря о технологическом прогрессе, эксперты могут с уверенностью заявить, что он дал огромные возможности финансовым консультантам в таких областях, как управление данными, прогнозирование, управление портфелем и аналитические инструменты, наряду с удобными и эффективными коммуникационными приложениями.

Несмотря на то, что индустрия финансового консультирования получила рычаги влияния на технологический прогресс, она также сталкивается с некоторыми проблемами. Благодаря технологическому прогрессу клиентам стало проще получать финансовые консультации за довольно низкую плату от онлайн-финансовых консультантов (роботов-консультантов), не выходя из дома, отеля или офиса.

На самом деле, введение финансовых консультационных услуг, строго основанных на Интернете, делает отрасль финансового консультирования более конкурентоспособной. Несмотря на то, что большинство онлайновых финансовых консультационных фирм относительно невелики по размеру, по сравнению с обычными (установленными) финансовыми консалтинговыми фирмами, их рост по сравнению с ними взрывоопасен.

Помимо проблем со стороны государства, на трудоустройство может серьезно повлиять растущее количество онлайн-консультационных инструментов, которые, вероятно, могут отвратить клиентов от личного обращения за финансовой консультацией. Несомненно, поскольку стоимость услуг финансового консалтинга продолжает расти, а индивидуальные и корпоративные расходы сокращаются, новые методы предоставления финансового консалтинга будут продолжать появляться и набирать обороты в будущем.

Кроме того, рынок финансовых консалтинговых услуг перешел от рынка продавцов к рынку покупателей. Рынок, на котором финансовые консультационные фирмы предоставляют программные решения, которые упростят для их клиентов мониторинг своих активов и прогресса их инвестиций со своих смартфонов или компьютеров и др.

8. Наш целевой рынок

Хотя Darlington & Williams Financial Advisors, LLP первоначально будет обслуживать частных клиентов и малый и средний бизнес, чтобы иметь возможность конкурировать с ведущими финансовыми консалтинговыми фирмами в Соединенных Штатах. Мы надеемся когда-нибудь объединить или приобрести другие более мелкие консалтинговые фирмы и расширить наши услуги финансового консалтинга за пределами Соединенных Штатов Америки.

Как стандартная финансовая консалтинговая фирма, Darlington & Williams Financial Advisors, LLP имеет различные области практики, чтобы помочь отдельным клиентам и корпоративным клиентам эффективно управлять своими финансами, активами и увеличивать свое состояние.
Хотя мы работаем с различными организациями и различными классами частных лиц, Darlington & Williams Financial Advisors, LLP также будет специализироваться на работе со стартапами, инвесторами в недвижимость и подрядчиками, производителями и дистрибьюторами, банками, кредитными и финансовыми учреждениями.

Наш целевой рынок охватывает людей разного класса и людей из всех слоев общества, а также местных и международных организаций. Мы входим в отрасль с бизнес-концепцией, которая позволит нам работать с высокопоставленными людьми и компаниями в стране и в то же время с низкопоставленными людьми и небольшими предприятиями.

Другими словами, нашим целевым рынком являются все Соединенные Штаты Америки, а затем и другие части мира. Ниже приведен список людей и организаций, для которых мы специально разрабатываем наши продукты и услуги;
  • Пенсионеры и пенсионеры
  • Аккредитованные инвесторы
  • Торговцы бизнесом
  • Предприятия и предприниматели
  • Компании «голубых фишек»
  • Корпоративные организации
  • Производители и дистрибьюторы
  • Владельцы недвижимости, застройщики и подрядчики
  • Правительство (государственный сектор)
Наше конкурентное преимущество
Если вы внимательно изучите отрасль финансового консалтинга и консультационных услуг, вы поймете, что за последнее десятилетие рынок стал намного более конкурентоспособным. На самом деле предложение финансовых консультаций и консультационных услуг значительно превышает спрос.

Это связано с тем, что существует довольно много онлайн-консультационных и консультационных фирм, которые готовы предлагать свои услуги по гораздо более низкой цене, чем то, что предлагают обычные финансовые консультанты. В качестве финансового консультанта, чтобы выйти на рынок, вам просто нужно быть более креативным и диверсифицировать свои услуги, а не ограничивать свои услуги только нишей в отрасли.

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP может быть новичком в индустрии финансового консалтинга и консультационных услуг в Соединенных Штатах Америки, но управленческий персонал и члены правления сами по себе считаются гуру. Это люди, которые являются основными профессионалами и лицензированными и высококвалифицированными финансовыми консультантами в Соединенных Штатах. Это часть того, что будет считаться нашим конкурентным преимуществом.

Наконец, о наших сотрудниках позаботятся, и их социальный пакет будет одним из лучших в нашей категории (консалтинговая фирма для стартапов) в отрасли, а это означает, что они будут более чем готовы строить бизнес с нами и помогать в реализации нашего набора. целей и достижения всех наших целей и задач.

9. СТРАТЕГИЯ ПРОДАЖ И МАРКЕТИНГА

  • Источники дохода
Darlington & Williams Financial Advisors, LLP создана с целью максимизации прибыли в сфере консалтинга, и мы собираемся сделать все возможное, чтобы сделать все возможное, чтобы регулярно привлекать клиентов и подписывать контракты на поставку. наших клиентов.
Darlington & Williams Financial Advisors, LLP будет получать доход, предлагая следующие финансовые консультационные услуги для частных лиц и организаций:
  • Управление инвестициями (деловым портфелем)
  • Финансовые консультационные услуги
  • Создание богатства и управление капиталом
  • Управление активами
  • Ипотечные, пенсионные, пенсионные и инвестиционные консультационные услуги
  • Подготовка подоходного налога
  • Финансовый аудит
  • Планирование недвижимости
  • Бюджетирование и финансовое планирование
  • Консалтинг в области бухгалтерского учета и финансовых услуг
  • Налоговый консалтинг
  • Страховой консалтинг

10. Прогноз продаж

Пока есть люди, живущие в Соединенных Штатах Америки, деловые мужчины и женщины, расширяющие свой инвестиционный портфель, а также люди, выходящие на пенсию и т. Д., Услуги финансовых консультантов и финансовых консалтинговых фирм всегда будут востребованы.

У нас хорошие позиции, чтобы занять доступный рынок в США, и мы весьма оптимистичны в отношении того, что мы выполним поставленную цель по получению достаточного дохода / прибыли за первые шесть месяцев работы и расширим бизнес и нашу клиентскую базу за пределами Нью-Йорка. , Нью-Йорк в другие штаты США и даже на мировой рынок.

Мы смогли критически изучить рынок финансового консалтинга и услуг, проанализировали наши шансы в отрасли и смогли составить следующий прогноз продаж. Прогноз продаж основан на информации, собранной на месте, и некоторых предположениях, характерных для стартапов в Нью-Йорке.

Ниже представлен прогноз продаж Darlington & Williams Financial Advisors, LLP, он основан на местоположении нашей консультационной фирмы и широком спектре консультационных услуг, которые мы будем предлагать;
  • Первый год-: 100 000 долларов
  • Второй год-: 450 000 долларов
  • Третий год: 750 000 долларов .
NB: этот прогноз основан на том, что можно получить в отрасли.
  • Маркетинговая стратегия и стратегия продаж
Мы помним о том, что среди финансовых консалтинговых фирм в Соединенных Штатах Америки существует более жесткая конкуренция; поэтому мы смогли нанять одного из лучших разработчиков бизнеса для управления нашими продажами и маркетингом.
Наша команда по продажам и маркетингу будет набрана на основе их обширного опыта в отрасли, и они будут проходить обучение на регулярной основе, чтобы быть хорошо подготовленными для достижения своих целей и общей цели организации.

Мы также позаботимся о том, чтобы наши отличные рабочие места говорили за нас на рынке; мы хотим построить стандартный финансовый консалтинговый бизнес, который будет использовать рекламу из уст в уста от довольных клиентов (как частных лиц, так и организаций).

Наша цель состоит в том, чтобы наша финансовая консалтинговая фирма стала одной из 10 ведущих финансовых консалтинговых фирм в Соединенных Штатах Америки, поэтому мы наметили стратегию, которая поможет нам воспользоваться преимуществами доступного рынка и стать крупной силой. считаться не только в США, но и на мировой арене.

Darlington & Williams Financial Advisors, LLP намерена использовать следующие стратегии маркетинга и продаж для привлечения клиентов:
  • Представьте наш бизнес, отправив вступительные письма вместе с нашей брошюрой организациям и ключевым заинтересованным сторонам в Нью-Йорке и других частях США.
  • Оперативность в торгах на консультационные контракты от правительства и других сотрудничающих организаций
  • Рекламируйте наш бизнес в соответствующих деловых журналах, газетах, на телеканалах и радиостанциях.
  • Перечислите нашу компанию в объявлениях на желтых страницах (местные каталоги)
  • Посещайте соответствующие международные и местные выставки, семинары и бизнес-ярмарки и др.
  • Создавайте разные пакеты для разных категорий клиентов, чтобы работать с их бюджетами и при этом предоставлять им качественные консультационные услуги.
  • Использование в Интернете для продвижения нашего бизнеса
  • Используйте подход прямого маркетинга
  • Поощряйте маркетинг из уст в уста от лояльных и довольных клиентов

11. Реклама и рекламная стратегия

Мы смогли работать с нашими штатными консультантами и другими специалистами по брендам и рекламе, чтобы помочь нам наметить рекламные и рекламные стратегии, которые помогут нам войти в сердце нашего целевого рынка. Мы намерены штурмовать индустрию финансового консалтинга, поэтому мы предусмотрели эффективную рекламу нашей консалтинговой фирмы.

Ниже приведены платформы, которые мы намерены использовать для продвижения и рекламы нашего бизнеса в области финансового консалтинга.
  • Представьте наш бизнес, отправив вступительные письма вместе с нашей брошюрой домохозяйствам и заинтересованным сторонам в Соединенных Штатах Америки.
  • Рекламируйте нашу финансовую консалтинговую фирму в деловых журналах, газетах, на телевидении и радиостанциях и т. д.
  • Рекламируйте нашу финансовую консалтинговую фирму в Интернете через наш официальный сайт и все доступные платформы социальных сетей.
  • Принять подход к купонному маркетингу с прямой почтовой рассылкой
  • Перечислите наш бизнес на желтых страницах / в местных каталогах (как в автономном режиме, так и в Интернете)
  • Разместите наши рекламные щиты, вывески / гибкие баннеры в стратегических местах
  • Поощряйте наших постоянных клиентов помогать нам использовать сарафанное радио для продвижения нашей финансовой консалтинговой фирмы.
  • Спонсировать соответствующие телепрограммы, радиопрограммы и общественные программы.
  • Брендируйте все наши официальные автомобили

12. Наша ценовая стратегия

Как правило, финансовый консультант получает вознаграждение в виде сборов, комиссий или их комбинации. Например, финансовый консультант может получать оплату любым из следующих способов; почасовая оплата консультационных услуг. Фиксированная плата, например, 600 долларов в год за ежегодный обзор портфеля или 2500 долларов за финансовый план.

Им также можно было бы платить на комиссионной основе, особенно за ценные бумаги, которые они купили или продали для своих клиентов, например, 10 долларов за сделку и др. Финансовому консультанту также выплачивается комиссионное вознаграждение, которое зависит от суммы, которую клиент вложил во взаимный фонд или переменную ренту.

Это также можно назвать «наценкой», особенно когда клиент покупает продукты «собственности» (например, облигации, которые брокер держит в запасах), или «уценкой» при их продаже. Плата за активы под управлением, например, 1% годовых от управляемых активов
Почасовое выставление счетов за финансовый консалтинг и консультационные услуги является давней традицией в отрасли. Однако для некоторых видов консультационных услуг фиксированная плата имеет больше смысла, поскольку позволяет клиентам лучше прогнозировать затраты на консультационные услуги.

В результате этого Darlington & Williams Financial Advisors, LLP будет взимать с наших клиентов фиксированную плату за многие основные услуги, такие как финансовые консультационные услуги, налоговые консультации и др. В Darlington & Williams Financial Advisors, LLP мы будем поддерживать наши комиссионные ниже средней рыночной ставки для всех наших клиентов, удерживая наши накладные расходы на низком уровне и взимая оплату заранее.

Кроме того, мы также предложим специальные скидки для стартапов, некоммерческих организаций, кооперативов и малых социальных предприятий. Мы знаем, что есть некоторые клиенты, которым потребуется регулярный доступ к финансовым консультациям и консультационным услугам и помощи, мы предложим фиксированную ставку за такие услуги, которые будут адаптированы для удовлетворения потребностей таких клиентов.
  • Варианты оплаты
В Darlington & Williams Financial Advisors, LLP наша политика оплаты будет всеобъемлющей, потому что мы прекрасно понимаем, что разные клиенты предпочитают разные способы оплаты, которые им подходят. Вот варианты оплаты, которые мы предоставим нашим клиентам;
  • Оплата через банковский перевод
  • Оплата через онлайн банковский перевод
  • Оплата чеком
  • Оплата банковским переводом
  • Оплата наличными
Ввиду вышеизложенного мы выбрали банковские платформы, которые помогут нам реализовать наши планы практически без проблем.

13. Затраты на запуск (бюджет)

Без сомнения, открытие финансовой консалтинговой фирмы может быть экономически эффективным; это так, потому что в среднем от вас не ожидают приобретения дорогих машин и оборудования.

По сути, вас должна волновать сумма, необходимая для обеспечения стандартного офисного помещения в хорошем и оживленном деловом районе, сумма, необходимая для меблировки и оборудования офиса, сумма, необходимая для оплаты труда сотрудников в первые несколько месяцев, необходимая сумма. с помощью необходимых программных приложений, суммы, необходимой для оплаты счетов, продвижения бизнеса и получения соответствующей бизнес-лицензии и сертификатов.

По сути, это та область, на которую мы рассчитываем потратить наш стартовый капитал;
  • Общая плата за регистрацию бизнеса в Нью-Йорке — 750 долларов США.
  • Бюджет на страхование ответственности, разрешения и лицензию – 2500 долларов США.
  • Сумма, необходимая для приобретения подходящего офисного помещения в деловом районе на 6 месяцев (включая реконструкцию объекта) – 40 000 долларов США.
  • Стоимость оснащения офиса (компьютеры, принтеры, факсимильные аппараты, мебель, телефоны, картотечные шкафы, защитные устройства и электроника и др.) – 2000 долларов США.
  • Стоимость запуска вашего официального сайта — 600 долларов США.
  • Бюджет для оплаты как минимум двух сотрудников в течение 3 месяцев и коммунальных платежей — 30 000 долларов США.
  • Дополнительные расходы (визитные карточки, вывески, реклама и рекламные акции и др.) — 2500 долларов США.
  • Разное – 1000 долларов.
Судя по отчету об исследованиях и технико-экономических обоснованиях, нам потребуется около 150 000 долларов США, чтобы создать небольшую, но стандартную финансовую консультационную фирму в Соединенных Штатах Америки.

Создание финансирования / стартового капитала для Darlington & Williams Financial Advisors, LLP
Darlington & Williams Financial Advisors, LLP собирается начать как частный бизнес, который будет принадлежать исключительно Дарлингтону Шнайдеру (MBA, CFP®) и его деловому партнеру Williams Sinclair (MBA, CFP®). Они будут финансировать фирму, но, вероятно, позже могут принять партнеров; Вот почему они решили ограничить источник его стартового капитала тремя основными источниками на данный момент.
Это области, в которых мы намерены генерировать наш стартовый капитал;
  • Генерировать часть стартового капитала из личных сбережений
  • Источник для льготных кредитов от членов семьи и друзей
  • Подать заявку на кредит от моего банка
NB: Нам удалось получить около 50 000 долларов США (личные сбережения 40 000 долларов США и льготный кредит от членов семьи 10 000 долларов США), и мы находимся на завершающей стадии получения кредита в размере 100 000 долларов США от нашего банка. Все бумаги и документы были должным образом подписаны и представлены, кредит был одобрен, и в любой момент с этого момента наш счет будет зачислен.

14. Устойчивое развитие и стратегия расширения

Правда в том, что предприятиям легче выжить, когда у них есть постоянный поток деловых сделок / клиентов, покровительствующих их продуктам и услугам. Мы знаем об этом, поэтому решили предложить широкий спектр финансовых консультаций и консультационных услуг как крупным, так и мелким клиентам (индивидуальным и корпоративным клиентам).

Мы знаем, что если мы продолжим предоставлять нашим клиентам превосходные финансовые консультации и консультационные услуги, организация будет получать стабильный приток доходов. Таким образом, наша ключевая стратегия устойчивого развития и расширения заключается в том, чтобы гарантировать, что мы нанимаем только компетентных сотрудников, создаем благоприятную рабочую среду и льготы для наших сотрудников.

В ближайшем будущем мы рассмотрим варианты либо слияния с другими консалтинговыми фирмами, либо приобретения одной или нескольких консалтинговых фирм, чтобы увеличить нашу долю на рынке и объем предлагаемых услуг. Мы знаем, что если мы преуспеем в реализации наших бизнес-стратегий, наша фирма по финансовому консультированию и консультированию расширится за пределы Нью-Йорка, Нью-Йорка и других штатов США в рекордно короткие сроки.

Контрольный список / веха
  • Проверка доступности названия компании: завершено
  • Регистрация бизнеса: Завершено
  • Открытие корпоративных банковских счетов в различных банках США: Завершено
  • Охрана стандартного офисного помещения на Мэдисон-стрит, Нью-Йорк: завершено
  • Открытие платформ онлайн-платежей: завершено
  • Заявление и получение удостоверения личности налогоплательщика: в процессе
  • Заявка на бизнес-лицензию и разрешение: Завершено
  • Покупка всех форм страхования для бизнеса: завершено
  • Проведение ТЭО: Завершено
  • Формирование части стартового капитала от учредителя: Завершено
  • Заявки на получение кредита от наших банкиров: в процессе
  • Написание бизнес-плана: завершено
  • Составление справочника сотрудника: завершено
  • Составление контрактных документов: в процессе
  • Дизайн логотипа компании: Завершен
  • Графический дизайн и печать упаковочных маркетинговых/рекламных материалов: Завершено
  • Набор сотрудников: в процессе
  • Закупка необходимой мебели, оргтехники, электроники и косметический ремонт помещений: Выполняется
  • Создание официального сайта для компании: в процессе
  • Создание осведомленности для бизнеса (бизнес PR): в процессе
  • Организация охраны труда, техники безопасности и пожарной безопасности: в процессе
  • Установление деловых отношений с ключевыми игроками отрасли: в процессе
Автор: Александр Гришин
25-01-2022, 20:56
Кредит наличными
Кредит наличными
Бесплатный сервис по подбору потребительских кредитов
Комментарии (0) :
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Лучшие предложения