Скачать на Android. Подбор кредита всегда под рукой.
USD - 69,13 руб.
EUR - 75,33 руб.

Знай своего клиента (KYC)

ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА (KYC)

Узнайте, что влекут за собой процедуры KYC для онлайн-гемблинга, требования KYC, которые вы должны выполнить как игрок, а также меры по борьбе с отмыванием денег, которые принимают казино.

Сайты онлайн-казино становятся все строже и строже в отношении того, кого они допускают на свой сайт и сколько они могут играть.
Это связано с политикой KYC, которая требует, чтобы казино проявляли должную осмотрительность в отношении своих клиентов, чтобы убедиться, что они достигли совершеннолетия, не занимаются отмыванием денег и не являются проблемными игроками. 

Вот что это значит для вас:

ОБЪЯСНЕНИЕ «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА» (KYC) 

KYC расшифровывается как « Знай своего клиента » и представляет собой политику, введенную для онлайн-казино, а также других финансовых учреждений. Это было введено комиссиями по азартным играм и проводилось в жизнь государственной политикой для обеспечения безопасности игроков.
Цель KYC тройная:
  1. Прекращение азартных игр для несовершеннолетних . Требуя от игроков предоставить действительное удостоверение личности, а также подтверждение своего адреса посредством банковской выписки/счета за коммунальные услуги, оператор казино может запретить игрокам, не достигшим совершеннолетия, играть на их сайте.
  2. Предотвращение игровой зависимости . Если игрок играет на большие суммы денег или начинает резко увеличивать сумму денег, на которую он играет, казино запросит информацию о том, как они пополняют счет, а также проведет опрос, чтобы выяснить, является ли этот человек проблемным игроком. Если игрок не может предоставить достоверную информацию о том, как он пополняет свой счет, или если его опрос помечает его как проблемного игрока, его учетная запись будет приостановлена/ограничена.
  3. Предотвращение отмывания денег и других преступлений . В прошлом казино и сайты онлайн-ставок были основными методами отмывания денег. Однако, чтобы делать ставки на большие суммы, казино требует от игроков подтверждения дохода в виде банковских выписок, которые отпугивают людей, пытающихся отмыть деньги.

ТРЕБОВАНИЯ KYC ДЛЯ ОПЕРАТОРОВ КАЗИНО

Правительства и регуляторы азартных игр требуют от операторов казино наличия процедуры KYC на своих сайтах. Для этого есть две причины: остановить преступную деятельность и защитить уязвимые группы.
Раньше казино были одной из основных целей отмывателей денег так как раньше для того, чтобы появиться в казино и сыграть в азартные игры на тысячи долларов, и при этом обменять свои нелегально полученные деньги на чистые деньги казино, не требовалось никакой информации. 

KYC предотвращает это, требуя подтверждения средств из законного источника, если игрок играет на большие суммы денег. Еще одно преступление, которое может помочь предотвратить KYC, — это мошенничество, поскольку система проверки адреса и проверка платежа гарантируют, что создатель учетной записи является владельцем способа оплаты.

Другой стороной KYC является безопасность, особенно для уязвимых групп, таких как дети и проблемные игроки. Раньше этим группам было слишком легко получить доступ к азартным играм, когда онлайн-казино только появились. Никакой проверки не требовалось, и пока вы могли найти кредитную карту, вы могли играть в азартные игры и потенциально иметь тысячи долларов долга.

Теперь букмекерские компании вынуждены проверять возраст всех своих игроков через KYC, чтобы гарантировать, что все, кто играет, достигли совершеннолетия, установленного законом. Эти онлайн-казино также будут отслеживать, сколько людей играют в азартные игры, и будут помечать учетные записи, которые чрезмерно играют или начинают резко увеличивать свои азартные игры. 

Они будут запрашивать подтверждение дохода, чтобы убедиться, что игроки могут позволить себе играть в азартные игры, и будут проводить опросы для людей, которые проверяют, являются ли они или рискуют стать проблемными игроками. Существуют специализированные сервисы проверки возраста, позволяющие беспрепятственно решить этот процесс как для игроков, так и для операторов.

ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕРКИ ЗСК

Если вы решите зарегистрироваться в онлайн-казино, вам необходимо выполнить следующие процедуры, прежде чем вы сможете играть:

Удостоверения личности

Первая часть KYC, которую должен пройти каждый клиент, — это проверка личности. Это будет включать как минимум одну форму удостоверения личности с фотографией, такую как паспорт, водительские права и т. д . В идеале это должно быть удостоверение личности государственного образца, подобное перечисленным выше, хотя некоторые казино могут принимать другие формы удостоверения личности, если у вас нет действительные водительские права или паспорт.

Идентификатор должен быть действительным в настоящее время и не просроченным, иначе он будет отклонен. Вам нужно будет сделать четкое фото передней и задней части удостоверения личности, чтобы текст был читабельным.

Цель подтверждения личности состоит в том, чтобы убедиться, что вы действительно являетесь тем, за кого себя выдавали при регистрации в казино, а также убедиться, что вы достигли совершеннолетия, позволяющего играть в азартные игры. Регистрация в онлайн-казино в качестве другого лица представляет собой мошенничество, и регулируемые сайты обязаны гарантировать, что все деньги, которые они принимают, являются законными.

Платежные документы

Вторая часть, которую вам нужно будет заполнить, — это подтверждение адреса. Это будет официальный документ с тем же именем и адресом, который вы указали при регистрации на сайте, например, счет за коммунальные услуги, выписка из банка и т. д. Они не будут принимать обычную почту с вашим адресом. на нем, такие как циркуляры, магазинная почта и т. д.
Платежные документы требуются по трем причинам: 
  1. Это помогает при проверке личности, поскольку адрес в документе, который вы предоставляете, должен совпадать с адресом, который вы использовали при регистрации на сайте. 
  2. Казино может использовать AVS ( систему проверки адреса ), которая будет сверять ваш адрес с данными вашей банковской карты/карты, гарантируя, что вы являетесь владельцем карты/счета, с которого вы планируете пополнять счет.
  3. Это гарантирует, что вы живете в месте, где онлайн-казино по закону разрешено предлагать азартные игры на реальные деньги.

Платежная информация

Заключительная часть KYC, которую вам может понадобиться или не нужно заполнять в зависимости от казино и суммы, на которую вы хотите играть, — это платежная информация. Часто это будет в виде двух или трех последовательных ежемесячных банковских выписок, но они также могут запросить ваши последние две или три платежных ведомости. 

Платежная информация может быть запрошена казино по нескольким причинам. Одной из причин может быть то, что им нужно убедиться, что вы можете позволить себе играть. Обычно по этой причине эти документы запрашиваются после того, как игрок начинает делать большие ставки.

Другая причина может заключаться в том, что им нужно убедиться, что деньги, которые вы используете для игры, были получены законным путем и что вы не пытаетесь отмыть деньги. Онлайн-казино строго регулируются и обязаны гарантировать, что любые деньги, которые они получают от игроков, получены законным путем и не причинят серьезного вреда игроку в случае их потери.
ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕРКИ KYC ДЛЯ САЙТОВ ОНЛАЙН-ГЕМБЛИНГА

ОБЩЕСТВЕННЫЕ ПРЕИМУЩЕСТВА ПОЛИТИК KYC

Эта политика была введена правительствами по определенной причине, так какие же преимущества дают меры «знай своего клиента»?

Профилактика азартных игр несовершеннолетних

Хотя азартные игры — это веселое и приятное времяпрепровождение для взрослых, мы все согласны с тем, что дети не должны подвергаться этому. Будучи взрослыми, мы разумно понимаем, что казино в конечном итоге выиграет и что азартные игры — это форма развлечения, а не реальный выбор карьеры.

Однако у детей нет умственных способностей, чтобы понять это, и их можно обмануть обещанием больших джекпотов. Воздействие азартных игр в детские годы может привести к игровой зависимости в более позднем возрасте.
KYC предотвращает это, требуя действительного удостоверения личности для игры и не позволяя людям играть, если они не могут его предоставить.

Профилактика игровой зависимости

Проблемные игроки являются уязвимой группой в обществе, и их доступ к азартным играм должен быть максимально ограничен для их собственного благополучия. Тот факт, что люди могут играть в онлайн-игры у себя дома на большие суммы денег, означает, что эти люди подвергаются риску, если они могут получить доступ к этим сайтам.

KYC помогает предотвратить это, требуя подтверждения наличия средств у любого, кто играет на крупную сумму денег или недавно значительно увеличил свои азартные игры. Кроме того, они раздают опросы людям, которые, по их мнению, могут быть проблемными игроками, и могут ограничить их счета на основе результатов опроса.

Меры по борьбе с отмыванием денег

Отмывание денег помогает финансировать преступную деятельность, превращая добытые нечестным путем богатства и деньги в законный капитал. На протяжении многих лет индустрия азартных игр была целью групп, стремящихся отмыть деньги, из-за слабого отношения к ставкам на большие суммы денег.

В последнее время это изменилось, поскольку правительства и комиссии по азартным играм ввели в действие правила для борьбы с отмыванием денег, и именно здесь вступает в действие KYC. Если казино видит подозрительную активность на счете, они обязаны запросить подтверждение. средства, чтобы убедиться, что они законны. Если учетная запись не может предоставить законные доказательства наличия средств, она будет закрыта, а все деньги на счете будут конфискованы.
КАКОВЫ ПРЕИМУЩЕСТВА МЕР KYC И AML В ОНЛАЙН-КАЗИНО?

ПРАВИЛА KYC В РАЗНЫХ СТРАНАХ

В разных странах будут действовать разные законы и правила, касающиеся KYC. Для получения дополнительной информации о вашей стране проверьте список ниже:

НАС

Компании, занимающиеся азартными играми в Интернете, базирующиеся в США, с валовым доходом более 1 миллиона долларов, классифицируются как небанковские финансовые учреждения (НБФО) и должны соблюдать те же правила, что и банки, для предотвращения финансовых преступлений, таких как мошенничество и отмывание денег.

Группами, ответственными за мониторинг и проверку этих компаний, является Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в сотрудничестве с IRS в соответствии с Законом о банковской тайне. Эти компании должны соблюдать ряд правил, в том числе точно идентифицировать и проверять своих игроков с помощью процессов KYC. Невыполнение этого требования приведет к астрономическим штрафам для компании.

Великобритания

В то время как политика США основана исключительно на мерах по борьбе с отмыванием денег, Великобритания обязала KYC также предотвращать несовершеннолетних и азартные игры. Часть процедуры KYC, введенной Комиссией по азартным играм, заключается в том, чтобы установить, исключил ли игрок себя из азартных игр, сверив свои данные со списком людей, подписавшихся на эту программу.

В Великобритании игроки должны пройти проверку KYC при открытии учетной записи. В других странах мира эти чеки могут не требоваться до тех пор, пока вы не попытаетесь внести или снять средства со счета или со счета, но Великобритания настаивает на том, чтобы это было сделано сразу после открытия счета.

Макао и Китай

В то время как азартные игры запрещены в материковом Китае и Гонконге, за исключением нескольких государственных лотерей, в Макао процветает индустрия казино, регулируемая Бюро инспекции и координации азартных игр. Однако это относится только к обычным традиционным казино, картина онлайн-азартных игр в Макао намного мрачнее, поскольку все формы онлайн-азартных игр считаются вне закона.

Это означает, что люди, которые хотят играть в азартные игры онлайн, вынуждены играть на нелицензионных оффшорных сайтах казино. Эти компании не подлежат регулированию, что делает их рискованным местом для игры, и поэтому у них нет политики KYC.

Гибралтар

Гибралтар является одной из самых популярных игорных юрисдикций, наряду с другим островным государством в этом списке, и является домом для нескольких популярных операторов азартных игр. Онлайн-казино, лицензированные в Гибралтаре, могут предоставлять услуги по всему миру, если онлайн-азартные игры являются законными в этом месте.

Органом регулирования азартных игр Гибралтара является Регулирующий орган Гибралтара, который является одним из наиболее уважаемых регулирующих органов в мире. Это связано с тем, что регулирование азартных игр в Гибралтаре является строгим с множеством требований соответствия для онлайн-казино для работы в пределах его границ, включая политику KYC. 

Мальта

Мальта, наряду с Гибралтаром, является одним из лучших мест для работы онлайн-казино. Управление по азартным играм Мальты является одним из самых уважаемых регуляторов азартных игр в мире благодаря своим строгим стандартам борьбы с отмыванием денег, надежной защите игроков и безопасной деловой среде.

Требования для получения мальтийской игровой лицензии являются одними из самых строгих, и компании, претендующие на получение такой лицензии, должны пройти несколько независимых аудитов соответствия. Провайдер онлайн-игр с законной мальтийской лицензией может считаться безопасным местом для игры. 

Кюрасао

Остров Кюрасао — еще одно популярное место для открытия магазина онлайн-казино, но он не считается таким авторитетным, как Гибралтар или Мальта. Компании на Кюрасао могут получить полную лицензию на азартные игры через простую заявку и находятся в ведении Совета по контролю за азартными играми Кюрасао (GCB).

Однако, несмотря на то, что GCB призывает компании применять процедуры ответственной игры, это всего лишь рекомендации, и компании не будут подвергаться никаким санкциям за невыполнение этих процедур . Поскольку создать компанию на Кюрасао гораздо проще, ее лицензия не так авторитетна, как мальтийская лицензия на азартные игры, а многие европейские страны запретили операторам с лицензией Кюрасао предлагать игры своим гражданам.

Коста-Рика

Коста-Рика хорошо известна своим непринужденным отношением к законам об азартных играх и поэтому является еще одним популярным местом для работы букмекеров. На самом деле нет никакого государственного органа, отвечающего за регулирование азартных игр!

В Коста-Рике нет такой вещи, как лицензия на азартные игры, и онлайн-казино могут настроить себя, используя обычную бизнес-лицензию, поэтому нет никаких проверок используемого программного обеспечения или опыта операторов. Легкость, с которой онлайн-казино может получить лицензию на работу в Коста-Рике, делает его ненадежным по сравнению с более устоявшимися юрисдикциями, и поэтому некоторые страны не позволяют своим резидентам играть в казино Коста-Рики.

Кипр

«Азартные игры» и «ставки» регулируются на Кипре отдельно, при этом азартные игры считаются ставками на азартные игры, такие как блэкджек, рулетка и т. д., тогда как ставки считаются ставками на исход спортивных событий. На Кипре разрешены только удаленные или онлайн-ставки, а удаленные азартные игры считаются незаконными.

Постановление требует, чтобы компании, желающие работать на Кипре, получили местную лицензию, открыли офис на Кипре и вложили капитал в размере 500 000 евро. Это попытка правительства гарантировать, что только устоявшиеся предприятия выйдут на рынок. Тем не менее, Национальное управление по ставкам Кипра не применяет ответственные меры по азартным играм среди операторов, и нет никаких наказаний для компаний, которые не вводят такие политики, как KYC.

ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА: ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫЕ ВОПРОСЫ

Мы собрали и ответили на самые распространенные вопросы о KYC:

Какова политика KYC среди казино?

Политики KYC или «Знай своего клиента» — это правила, введенные правительствами и комиссиями по азартным играм для защиты людей, играющих в онлайн-казино. Он требует, чтобы игроки предоставили действительное удостоверение личности и, если они много играют в азартные игры, подтверждение наличия средств. Если игрок не может предоставить эту информацию, казино не позволит ему играть на своем сайте.

Почему KYC обязателен для всех игроков?

Знайте, что ваши политики в отношении клиентов являются обязательными для всех игроков, потому что они были введены в действие законом, и казино рискуют потерять свою лицензию, если они не будут соблюдать правила.

Как требования KYC могут предотвратить участие несовершеннолетних в азартных играх? 

Требования KYC предотвращают участие несовершеннолетних в азартных играх, требуя от игроков предоставить действительное удостоверение личности и подтверждение адреса, которое соответствует ранее предоставленной информации. Используя эти документы, сайт казино может проверить, что пользователь достиг возраста, установленного законом для азартных игр в их юрисдикции, и ограничить доступ, если это не так.

Почему казино требуют подтверждение адреса для своей политики KYC?

Подтверждение адреса требуется казино, чтобы они могли использовать систему проверки адреса для перекрестной проверки вашего адреса с вашими банковскими реквизитами, чтобы подтвердить право собственности на кредитную/дебетовую карту или банковский счет. Кроме того, это помогает подтвердить ваше удостоверение личности и гарантирует, что вы живете в стране, где по закону разрешено предлагать азартные игры на реальные деньги.

Что происходит с учетными записями, не прошедшими процедуру KYC? 

Если игрок не соблюдает процедуры KYC, его учетная запись будет немедленно заблокирована, независимо от того, есть ли на ней деньги. Чтобы получить доступ к счету и любым замороженным деньгам, клиент должен выполнить процедуры KYC.

Как FinCEN уведомляется о возможной деятельности по отмыванию денег в казино?

FinCEN делегирует свою проверку соблюдения требований IRS, и если IRS обнаруживает серьезное нарушение BSA (Закона о банковской тайне) в казино, оно уведомляет FinCEN, который затем начинает расследование в отношении этого казино. На данный момент FinCEN и IRS сотрудничают для выявления и сбора доказательств нарушений BSA и принятия уголовных мер.

Что произойдет, если онлайн-казино не сможет обеспечить соблюдение своей политики KYC?

Если казино не сможет обеспечить соблюдение своей политики KYC, оно потеряет свою лицензию на азартные игры и не сможет законно работать в этой юрисдикции. В 2018 году пять британских казино оказались под угрозой потери лицензии, когда регулирующий орган обнаружил, что они делают недостаточно для предотвращения использования их сайтов преступниками для отмывания денег.

Могу ли я пройти процедуру KYC с биткойн-кошельком? 

Вы можете пройти часть процедуры KYC с биткойн-кошельком, если онлайн-казино принимает криптовалюту. Демонстрация вашего биткойн-кошелька позволит вам пройти раздел «Подтверждение наличия средств» KYC. Однако это не относится к казино, которые принимают только фиатную валюту, поэтому всегда проверяйте заранее.

Хотя для некоторых людей это может быть болезненным, KYC помогает обеспечить лучшую и безопасную среду для людей, в которых они могут играть.
Автор: Александр Гришин
30-04-2022, 14:31
Микрозаймы
Микрозаймы
Бесплатный сервис по подбору микрозаймов
Комментарии (0) :
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Лучшие предложения