7 шагов для инвестирования в стартапы Силиконовой долины с небольшими деньгами
31.01.2019 27 0 admin

7 шагов для инвестирования в стартапы Силиконовой долины с небольшими деньгами

Инвестиционные идеи
В закладки
Вы хотите инвестировать в стартапы Кремниевой долины, не будучи аккредитованным инвестором? Если ДА, вот 7 простых шагов, чтобы инвестировать в стартапы онлайн с небольшими деньгами.

Инвестирование в стартапы является тенденцией, потому что в настоящее время оно известно как прибыльный источник пассивного дохода, но вопрос на миллион долларов сейчас звучит так: «Как вы инвестируете, чтобы получить огромную прибыль от ваших инвестиций?»



4 причины, по которым люди инвестируют в стартапы

Многие вещи мотивируют людей инвестировать в стартапы, и некоторые из них таковы;
  1. Получение огромной отдачи от инвестиций: финансовая отдача является самым большим мотивирующим фактором в том, что касается инвестиций в бизнес. Люди, у которых где-то спрятаны деньги, всегда ищут способы, с помощью которых их деньги могут работать и зарабатывать, вместо того, чтобы бездействовать где-то в банке, особенно когда прибыль слишком велика.
  2. Создание финансового портфеля для выхода на пенсию и других: мы работаем, чтобы обеспечить будущее, и чем больше вы соберете, тем комфортнее будет ваше будущее. Поэтому некоторые люди вкладывают средства в стартапы, чтобы построить свое пенсионное гнездо. Идея состоит в том, что, если они инвестируют в стартап, который будет приносить прибыль примерно через 10 лет, к тому времени они, возможно, выйдут на пенсию и будут жить на эту прибыль.
  3. Желание участвовать в переменах : есть гордость, которая возникает, когда вы знаете, что вы были частью самой большой тенденции, наблюдаемой в настоящее время в мире. Некоторые люди просто стремятся быть вовлеченными в продвижение позитивных изменений, принося новые решения в жизнь.
  4. Права хвастовства: всем нам нужна причина, чтобы время от времени хвастаться, и что может быть лучше, чем предмет хвастовства, чем то, что вы вложили в то, что в настоящее время приносит удачу

Можно ли инвестировать в стартапы Силиконовой долины, не будучи аккредитованным инвестором?

До мая 2016 года только аккредитованные инвесторы, зарабатывавшие 200 000 долларов США или более в год или имеющие собственный капитал в 1 миллион долларов США (исключая их основное место жительства), имели возможность инвестировать в частные компании для возврата капитала. Этот закон сделал инвестиции в стартапы исключительной прерогативой некоторых состоятельных людей.

Это, однако, должно измениться в 2016 году, когда Раздел III Закона о рабочих местах устранил это требование, позволив любому, у кого есть свободные деньги, инвестировать в стартап. Закон о рабочих местах действительно поднял ставки для обычного инвестора и изменил игровое поле для стартапов и инвесторов. В обмен на акционерный капитал теперь любой может инвестировать столько, сколько пожелает, что потенциально может привести к большим деньгам, если инвестиции пойдут так, как предполагалось.



Сегодня, если вы не зарабатываете 200 000 долларов или не владеете миллионами активов, вас будут называть неаккредитованным инвестором, но вы все равно можете стать инвестором-ангелом и участвовать в инвестициях стартапов в Силиконовой долине через нечто, известное как акционерный краудфандинг.

Возьмем, к примеру, если вы вложили всего 10 000 долларов в Amazon, Dell, Apple или Microsoft, когда они вышли на IPO, вы были бы на миллион долларов богаче от этих инвестиций в соответствии с IPO Playbook. Это то, что вы получаете после IPO, но представьте, что вы инвестировали до IPO, это означало бы для вас мега-прибыли. Это причина, по которой инвестиции в стартап - это бизнес, который стоит рассмотреть на данном этапе, то есть, если у вас есть необходимые средства.

Что такое краудфандинг?

Акции Crowdfunding - это когда несколько инвесторов объединяют свои финансовые ресурсы вместе с целью предоставления стартового капитала для стартапа в обмен на доли в капитале бизнеса.

Как работает краудфандинг

Акция Crowdfunding похожа на покупку публично торгуемых акций компании. Вы отдаете стартапу часть своих денег, а взамен вы получаете часть собственности на бизнес вместе с правом на получение дивидендов от прибыли, полученной бизнесом. 
Также можно продать свои доли в бизнесе другому инвестору, если вы решите обналичить деньги.

Как принять участие в акционерном краудфандинге

Теперь на этом сходство краудфандинга и инвестирования в акции заканчивается; в отличие от публично торгуемых акций, нет фондового рынка для краудфандинга. Тем не менее, есть несколько онлайн-платформ, предназначенных для заинтересованных инвесторов, чтобы встретиться с предпринимателями, которые ищут начальное финансирование для своих стартапов.

7 шагов, чтобы инвестировать в стартапы Силиконовой долины с небольшими деньгами, не будучи аккредитованным инвестором

Многие люди хотят вкладывать средства в стартапы, но они обычно откладывают это, потому что чувствуют, что это загадочное и сложное предприятие, которое должно быть зарезервировано для гуру. Что ж, правда в том, что инвестировать в стартапы гораздо проще, чем это делают некоторые инвесторы, и путешествие может оказаться очень интересным, потому что вы будете вовлечены в совершенно новый котелок с рыбой.



Следует отметить, что основной принцип инвестирования в стартапы заключается в том, что вы даете стартапам деньги, а они дают вам акции. Помимо этой техники, есть и другие более простые способы инвестировать в стартапы и получать прибыль.
  1. Инвестируйте через платформы венчурного инвестирования
Некоторые из платформ венчурного инвестирования, с которыми вы можете начать свое начальное инвестиционное путешествие, могут включать, но не ограничиваются ими;
  • Angel Kings: созданный Россом Бланкеншипом и представленный публике в 2015 году, Angel Kings вырос до более чем 75 000 подписчиков и заинтересованных инвесторов-ангелов. Эта инвестиционная платформа инвестирует в стартапы Cybersecurity, Biotech и SaaS Technology. Хотя существует множество платформ для стартап-инвестиций, но Angel Kings продолжает завоевывать награды за самый популярный (и успешный) инвестиционный сайт, чтобы помочь основателям, инвесторам и стартап-компаниям начать работу.
  • FundersClub: FundersClub - одна из самых крупных инвестиционных площадок для краудфандинговых ангелов, которые гордятся своей тщательной проверкой стартапов, которые они представляют. На самом деле, только 2% стартапов добиваются успеха. Со средними инвестициями от 3000 до 5000 долларов их инвесторы могут диверсифицировать свою деятельность, чтобы увеличить вознаграждение и минимизировать риски. Согласно платформе, инвестор, вложивший деньги в каждую компанию на платформе в прошлом году, получит доход в 104,8%.
  • SeedInvest: SeedInvest предлагает акционерное финансирование для десятков стартапов, хотя некоторые из них ограничены более состоятельными инвесторами (официально известными как «аккредитованные инвесторы» - инвесторы с собственным капиталом, превышающим 1 миллион долларов США или годовой доход в размере 200 000 долларов США). SeedInvest является полностью регулируемым брокером-дилером, что означает, что они проводят дополнительные проверки для компаний, которые они отображают на своей платформе.
  • OneVest: OneVest использует более практический подход, чем другие краудфандинговые ангельские платформы. Потенциальный инвестор заполняет заявку и дает подробную информацию о том, какие инвестиции он или она ищет. Специалист по инвестициям затем связывается с инвестором по телефону, чтобы обсудить инвестиции, которые могут оказаться подходящими. Несмотря на высокий уровень практического участия, с инвесторов не взимается плата за управление или комиссия. Минимальная инвестиция составляет 5000 долларов США за стартап. Они советуют инвесторам, что может пройти от 2 до 5 лет, прежде чем инвестиции достигнут ликвидности.
  • WeFunder: WeFunder утверждает, что является крупнейшим порталом финансирования за счет привлеченных долларов, количества финансируемых компаний и количества инвесторов: более 100 000, по данным компании. В соответствии с Законом о работе, WeFunder планирует разрешить неаккредитованным инвесторам инвестировать всего лишь 100 долларов за один раз в стартапы. Этот интерфейс будет знаком многолюдным спонсорам, которые использовали Kickstarter или IndieGoGo. В настоящее время они имеют более 40 000 счетов инвесторов и профинансировали 75 стартапов.
  • Indiegogo: Indiegogo - это международный краудфандинговый веб-сайт, основанный в 2008 году Данаей Рингельманн, Славой Рубин и Эриком Шеллем, чтобы помочь предприятиям собрать деньги для своих проектов и продуктов. Предоставляя предпринимателям всюду платформу для запуска новых и новаторских продуктов, они помогают осваивать инновации в технологиях, дизайне и многом другом, прежде чем они станут массовыми.
  • AngelList: AngelList - это американский веб-сайт, созданный в 2010 году для стартапов, инвесторов-ангелов и лиц, ищущих работу, которые хотят работать в стартапах, хотя он начинался как онлайн-презентация для технических стартапов, которые нуждались в начальном финансировании. AngelList в основном похож на платформу для стартапов, помогая им подключиться как к инвесторам, так и к сотрудникам.
Вот шаги, которые необходимо предпринять, чтобы начать участвовать в краудфандинге:



а. Проверьте, соответствуете ли вы требованиям: Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) имеет несколько правил, защищающих инвестиции в краудфандинг. Инвесторам, которые зарабатывают менее 100 000 долларов США в год или чей собственный капитал не превышает 100 000 долларов США, разрешается инвестировать только 5% своего дохода или не более 2 000 долларов США в год.
Если ваши активы стоят более 100 000 долларов США или вы зарабатываете годовой доход, превышающий 100 000 долларов США, то вы можете инвестировать только 10 процентов меньшей суммы вашего годового дохода или чистой стоимости. Однако каждый неаккредитованный инвестор может инвестировать в краудфандинг не более 100 000 долларов в год.

б. Проведение Due Diligence: Акции Crowdfunding - это рискованное вложение, такое же как инвестирование в акции, вы можете заработать много денег, но также можете потерять все свои деньги, поэтому убедитесь, что вы провели тщательную экспертизу и внимательно изучите любой стартап, прежде чем расстаться с твои деньги.
  1. Инвестируй через свою IRA или Самостоятельно 401к
IRA определяется как учетная запись, созданная в финансовом учреждении, которая позволяет физическому лицу откладывать средства на пенсию с безналоговым ростом или с отсрочкой налога.

Акционерный капитал стартапов может оказаться хорошей инвестицией для достижения ваших долгосрочных целей, если вы не планируете выход из IRA в течение нескольких лет. Известно, что срок существования инвестиций в стартап составляет в среднем 7 лет, что делает его долгосрочным обязательством, обеспечивающим безопасность ваших финансов. Именно поэтому людям разрешено инвестировать в стартапы со своей IRA.

Инвестирование в стартап через IRA может ограничить ваш контроль над компанией, но не ограничивает вас в том, чтобы быть членом совета директоров или действовать в качестве советника. Если вы не являетесь главным сотрудником или владеете более чем 50% компании, вы можете участвовать в стартапе настолько, насколько это возможно. Самонаправленная ИРА может на законных основаниях владеть различными вещами, такими как недвижимость, векселя, золото и газ.



  1. Инвестирование через личные связи с предпринимателями и учредителями
Еще один способ инвестировать в стартап - это использовать ваши личные связи с предпринимателями и учредителями. Если у вас есть какая-то связь или отношения с основателем стартапа, который, по вашему мнению, имеет большой потенциал для будущей прибыли, вы можете обойти инвестиционные платформы и обратиться к основателю с просьбой инвестировать в его стартап-компанию. Этот метод инвестирования на самом деле облегчает все вокруг.
  1. Посетить Pitch Events
Участие в сетевых и питчинговых мероприятиях играет огромную роль в жизни практически всех предпринимателей. Посещая питчинговые мероприятия, вы встретите множество основателей стартапов, которые ищут финансирование. Кто-то может сделать это публично, а кто-то может сделать это лично для вас. Это отличный способ найти стартапы, чтобы оценить основателей и их бизнес-идеи, не заставляя их брать на себя обязательства.
  1. Присоединяйтесь к синдикату на AngelList, если вы предпочитаете следить за другими инвесторами
Это еще один вариант, который может рассмотреть начинающий инвестор, но вы должны заметить, что прежде чем вас приглашают в синдикат, вам необходимо иметь финансовые ресурсы для его поддержки.
  1. Одолжить, а не инвестировать
Если вас долго пугает возврат инвестиций (или, возможно, вы его вообще не видите), вы можете вместо этого принять решение о предоставлении бизнес-кредита многообещающему стартапу. Этот кредит может принимать форму соглашения о распределении доходов, в соответствии с которым вы ежегодно получаете часть дохода от бизнеса. Потенциал для вознаграждения здесь ниже, но также и риск, плюс, вы не будете долго ждать возвращения. Вы можете рассчитывать на немедленную выплату около 8 процентов своих денег.



7 советов, которые вы должны отметить, когда вы намерены инвестировать в стартап

Вложение в стартап может быть очень выгодным, если вы инвестируете правильно, но вы также можете потерять свои ресурсы, если сделаете неправильные инвестиции. Вот несколько советов, которым вы должны следовать, когда хотите инвестировать в стартап.
  • Инвестируйте в стартапы, к которым вы, возможно, сможете добавить ценность: ну, на самом деле, нет смысла инвестировать в стартап, который ошеломляет вас, если вы просто не хотите вкладывать свои деньги и смотреть в другую сторону, пока они не станут зрелыми. Вы, как начинающий инвестор, были бы более довольны, если бы вы могли инвестировать идеи, которые привели бы к росту компании.
  • Разумная диверсификация: при инвестировании в стартапы поощряется диверсификация, но рекомендуется делать это очень мудро. Слепое распыление ваших инвестиций на каждом поле, которое представляет любой предприниматель, гарантированно приведет к огромным потерям, даже если одна победа компенсирует это.
Вместо этого подумайте о том, чтобы стать частью избранной группы, в которую вы действительно верите. Диверсифицируйте свою деятельность в различных отраслях, таких как стартапы в сфере здравоохранения, стартапы в сфере недвижимости и что-то еще, чтобы быть защищенными от возможных колебаний в отрасли. Но сосредоточиться на финансировании отдельных компаний с обещанием. Вложив свой капитал и энергию в меньшее число избранных фирм, вы окажете гораздо более позитивное влияние на успех этого предприятия.
  • Изучите их юридические документы: стартапы могут быть настолько увлечены большими идеями для своего бизнеса, что у них не всегда есть свои корпоративные записи в порядке. Вы действительно должны выяснить, зарегистрирована ли компания на законных основаниях, правильно ли выпущены акции, и заключены ли договоры аренды и контракты, которые, как утверждает компания, она имеет, предпочтительно с опытным адвокатом по ценным бумагам. Выполнение всего этого может сэкономить вам несколько страданий в будущем.
  • Знайте риски: стартапы требуют смелых, терпеливых инвесторов, потому что такие инвестиции требуют времени для созревания и могут не всегда идти так, как ожидалось. Всегда помните, что эти инвестиции сопряжены с высоким риском, и вы не должны ожидать возврата своих денег в течение 10 лет. На самом деле ваши инвестиции могут вообще не окупиться, поэтому вы должны быть готовы потерять немного денег.
  • Внимательно ознакомьтесь с прошлой и настоящей квалификацией руководства компании, и никому не доверяйте. Даже если владельцы компании являются друзьями друзей, всегда проверяйте, что они вам говорят.
  • Вложите капитал в основателей: легко быть восхищенными замечательной, инновационной новой идеей. Но кто люди управляют кораблем? Если у руля хорошей идеи есть сильное руководство, знайте, что у них больше всего шансов выполнить свою миссию. Поэтому лучше инвестировать в стартапы с сильными учредителями.
  • Инвестируйте только то, что можете потерять: инвестировать в стартапы рискованно; Вы можете либо выиграть больше, либо проиграть больше. В зависимости от объема инвестиций, которые у вас есть в вашем портфеле, вы, вероятно, сделаете несколько из того и другого. Убедитесь, что вы достаточно финансово защищены, чтобы потерять желаемую сумму.
  • Инвестируйте в предварительно проверенные стартапы: чтобы уменьшить ваши риски, рекомендуется инвестировать только в предварительно проверенные стартапы.

Как обналичить ваши стартовые инвестиции

Инвестирование в стартапы - это одно, а обналичивание ваших инвестиций - другое. Некоторые выгоды от инвестиций в стартапы могут быть реализованы несколькими способами.



  1. Когда стартап приобретен другой компанией
Реальность такова, что 99% успешных компаний обычно приобретаются более крупными компаниями, которые оплачивают покупку либо наличными, либо акциями компании, осуществляющей приобретение. Когда этот платеж будет произведен, инвесторы будут получать различные проценты от своих инвестиций.

Скажем, например, если начинающий инвестор выдает стартап-компании чек на 100 000 долларов США в качестве части своих инвестиций, компания, в свою очередь, выпускает акции инвестора, которые составляют 10% от всех находящихся в обращении акций. Это означает, что и инвестор, и компания соглашаются, что вся компания после инвестиций стоит 1 миллион долларов.
Когда компания расширяется, и в конечном итоге появляется крупная компания, которая покупает стартап, скажем, за 10 миллионов долларов, деньги делятся, и 10% (в данном случае 1 миллион долларов) идет инвестору ... который сейчас получил 10 раз окупаемость первоначальных инвестиций. Это один из способов получения прибыли от инвестиций.
  1. Когда стартап становится публичным
Первичное публичное размещение акций (IPO) - это процесс, посредством которого компания сначала продает свои акции населению и становится публичной компанией. Основным преимуществом выхода на публичное размещение посредством IPO является возможность быстрого привлечения капитала за счет привлечения большого числа инвесторов. Затем компания может использовать эти деньги для дальнейшего развития бизнеса, а также для выплаты своим инвесторам. Кроме того, стартап-инвестор может вместо обналичивания принять решение о владении акциями и стать совладельцем компании.
  1. Когда компания начинает выплачивать дивиденды
Выплата дивидендов - также способ, которым начинающий инвестор может пожинать плоды своих инвестиций в компанию.
  1. Когда инвесторы продают свои акции другим инвесторам
Инвесторы также могут заработать на своих инвестициях в начинающую компанию, продавая свои акции другим инвесторам. Обычно это делается, когда инвестор хочет выйти из инвестиций раньше, чем планировалось.
Комментарии (0)
Добавить комментарий
Прокомментировать
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Как инвестировать в природный газ
Как инвестировать в природный газ
Как инвестировать в природный газ
31.01.19 Инвестиционные идеи
Как инвестировать в природный газ
10 лучших возможностей для богатых вкладывать деньги в бедных
10 лучших возможностей для богатых вкладывать деньги в бедных
Как стать аккредитованным инвестором
Как стать аккредитованным инвестором
Как стать аккредитованным инвестором
31.01.19 Инвестиционные идеи
Как стать аккредитованным инвестором
Как стать ангелом-инвестором с небольшими деньгами - полное руководство
Как стать ангелом-инвестором с небольшими деньгами - полное руководство
Как стать инвестором с нуля с небольшими деньгами
Как стать инвестором с нуля с небольшими деньгами
Единая заявка во все банки
лучший сайт где можно скачать шаблоны для dle 12.0 бесплатно